“近年来,深圳的财富管理已经成为发展最为迅速的领域之一,深圳一直以来高度重视财富管理行业的发展,持续优化生态环境。”12月23日,在中国财富管理50人论坛2023年会上,深圳市地方金融监督管理局局长何杰表示。

  何杰介绍,深圳现有经济总量居亚洲第四、全球第十,实际管辖人口超过2100万。金融业作为深圳的重要支柱产业,目前占GDP1/6,金融业的税收占近1/4。深圳市分行及以上的金融机构有830家,银行业的存贷款规模稳居全国第二,保险业的总资产规模居全国第二,证券业的收入利润都居全国第一。

  何杰认为,财富管理同时连接着居民的资金端和经济的融资端,对于满足不同群体的差异化要求,推动高质量发展和促进共同富裕具有重大意义。

  何杰进一步介绍,未来深圳金融业的发力方向,包含了四个方面:

  一是引导金融机构提供多样化的财富管理服务,丰富REITs、养老理财等产品,进一步提升财富管理服务的普惠性、可得性、便利性,充分彰显金融的政治性和人民性。

  二是加强深港在财富管理领域的合作,争取进一步优化跨境理财通的试点,新增证券公司参与。与香港特区政府共同成立深港金融合作委员会,对深港金融合作的一些重大问题进行探讨,推动金融市场的互联互通。

  三是加快财富管理机构的数字化转型。依托深圳在金融科技领域的优势,进一步深化人工智能、大模型等投研体系在智能投顾方面的应用,加快相关标准的建设。

  四是组建跨业态的财富管理行业协会。依托协会开展合规建设、标准制定、行业交流等等。

  此外,何杰还提到,近期国内很多机构暴雷,而二级市场的持续低迷也使得资管机构压力很大。因此,他从三个方面提出了建议:

  一是提高财富管理机构的投研能力、资产管理水平和风险管理水平,让居民切切实实实现财富的保值增值。全国政协下个月底要专题进行金融业高质量发展的协商会,什么是高质量?能不能有一些可以计量、比较简单易行可以比较的指标体系?

  何杰介绍,今年年初,深圳做了一个探索,以四个指标衡量银行业高质量发展:一是普惠小微贷款、科技贷款、绿色贷款、制造业贷款的增速;二是各项贷款占整个机构贷款的比重;三是各项贷款在全市的比重,再根据各银行的经济贡献,评出比如绿色金融高质量前十名,科创金融高质量前十名,最后再赋予权重,来评出整个银行业高质量。

  在衡量资管行业的高质量指标体系方面,何杰认为,可以首先看这个资管机构一年下来投资人赚钱的比率,这是回归初心,是可以比较的;二是一年下来发行的主题基金,包括ETF、ESG绿色基金这类主题基金的数量;三是科技投入和信创投入的水平;四是一些扣分项,一年面临清盘基金的数量,客户投诉的情况。

  二是要持续提升居民的金融素养,增强群众金融风险防范意识和识别能力,避免陷入非法金融活动的陷阱。深圳从2020年7月开始在全市推广居民金融素养提升工程,口号是“识别金融风险,守护财产安全”,并且有四个子目标,对少年来讲,叫财商;对青年来讲,叫财伤,不能出现校园贷、裸贷;对中年来讲,叫中年财上,天天向上;对老年来讲也叫财尚,人活着钱还在,避免诈骗,解决数字鸿沟。对于资管机构而言,一定要做好KYC(Know Your Customer,充分了解你的客户),对于投资人而言,一定要做好KYP(Know Your Product),了解这个产品到底怎么样。

  三是要不断完善金融监管体系机制,消除监管盲区和空白,实现对非法金融活动的打早、打小,不能出现第三方理财的通道业务异化为资金池业务,要加强对集团内关联交易的规范。